Определение акций и способы в них инвестировать

Вложение денег в акции — один из самых доходных и доступных инвестиционных инструментов. Сегодня им может воспользоваться любой человек. Даже при небольшом капитале можно начать инвестирование, которое, при правильном подходе, приумножит накопления. Чтобы не потерпеть фиаско и не потерять средства, важно разобраться в теме и изучить правила инвестирования в акции.

Понятие акций

Акциями называют ценные бумаги, в которые любое физическое или юридическое лицо может инвестировать собственные или заёмные средства. По сути, акция — это определённая доля компании, которая её выпустила.

Акции приобретают ради сохранения и приумножения капитала. Эти бумаги могут приносить солидные дивиденды. Если цена на акции поднимется, их можно продать и заработать на разнице.

Знать наверняка, сколько будут стоить купленные акции в перспективе или какой они будут приносить доход, невозможно, так как на эти вещи влияют многие факторы.

Обыкновенные акции

Чтобы купить обычные акции, достаточно стать участником фондового рынка. Заработок на акциях зависит от того, насколько успешно компания ведёт свои дела, какова её прибыль.

Особенности владения акциями:

• доход акционера определяется прибылью компании, которая распределяется между владельцами акции — соответственно количеству ценных бумаг у каждого;
• акционеры, имеющие больше 10% акций, получают право на управление компанией — голоса крупных держателей акции учитываются во время принятия решений;
• тот, кто владеет 50% + одна акция, получает право на решающий голос;
• компания может оставить за собой право решать — когда и сколько дивидендов выплачивать акционерам.

Главное направление использования прибыли многих компаний нового типа, таких как, например, Google — развитие с целью выхода на новый уровень.

Рассчитывать на частую и весомую прибыль могут в основном акционеры добывающих или промышленных компаний. Доходность акций зависит не столько величиной и частотой выплат, сколько ценами на рынке.

Привилегированные акции

В отличие от обычных акций, привилегированные дают всем своим владельцам право на участие в управлении акционерным обществом. Они стоят дороже, чем простые акции, а покупают их те, кто осознанно хочет получить доступ к руководству корпорацией.

Особенности привилегированных акций:

• владельцы получают дивиденды, определяемые фиксированным процентом от твёрдой суммы или от общей прибыли;
• если компания становится банкротом, владельцы привилегированных акции обладают приоритетным правом на погашение своих убытков.

В РФ законодательно установлено, что доля «мажорных» акций должна составлять не более 25% всего капитала.

«Голубые фишки»

Название «голубые фишки» позаимствовано у казино — они там самые дорогие. Эти акции выполняют роль индикатора на рынке — если они растут, то акции компаний первого и второго уровня также поднимаются в цене. Если же «голубые фишки» обесцениваются, в аналогичном направлении идёт развитие всего рынка ценных бумаг.

Особенности «голубых фишек»:

• высокая ликвидность;
• принадлежат гигантам и монополиям, которых почти невозможно обанкротить;
• высокая капитализация;
• большое число сделок, совершаемых компанией.

Примеры самых раскрученных компаний: Apple, Ford, The Coca-Cola Company, IBM.

Чем акции отличаются от облигаций?

Фондовый рынок предлагает инвесторам ценные бумаги разных типов. Наряду с акциями, здесь торгуют и облигациями, и это совершенно разные бумаги.

Если акция является выражением доли в компании, а обладание ею даёт инвестору право быть совладельцем бизнеса, то облигация, это, по сути, деньги данные в кредит. Компания или даже государство берёт взаймы у инвесторов денежные средства под определённые проценты, и обязуется погасить их в установленный срок.

Если доходы акционера напрямую зависят от успешности и прибыльности компании, то заработки владельца облигаций нисколько не зависят от дел и прибыльности эмитента — того, кто выпустил и продал эти ценные бумаги. В час икс последний обязан выплатить держателям облигаций заранее оговорённую сумму.

Способы покупки акций

Акции можно купить разными способами — самостоятельно или с помощью брокеров. Последние являются посредниками и являются профессиональными участниками рынка, торгующего ценными бумагами.

Как купить акции:

• У эмитента. Непосредственно у самой компании, выпустившей ценные бумаги. Такие инвестиции называются прямыми. Подобный способ выбирают, если речь идёт о перспективном и актуальном направлении в бизнесе.
• На фондовом рынке. Надо сначала стать его участником. Для этого необходимо заручиться помощью брокера.
• В ПИФах. Эти имущественные комплексы основаны на доверительном управлении и позволяют получать доход своим инвесторам больше, чем в банке. Главная проблема — выбор стабильного фонда.

Успех затеянного предприятия во многом зависит от знаний инвестора или от выбора брокерской компании — в зависимости от того, кто будет покупать акции.

Как зарабатывать на акциях?

Держатели акций вольны сами выбирать, за счёт чего они будут получать доход. Можно долгое время держать акции у себя, получая с них доход, а можно продать, приумножив свой капитал.

На росте капитализации

Если вы купите акции, а компания, выпустившая их, расширяет свой бизнес и наращивает прибыль. Это приводит к росту стоимости её ценных бумаг. Если акции подскочили в цене, их владелец может выгодно их продать. В этом случае говорят, что акционер получает доходы вследствие увеличения капитализации.

На дивидендах

Дивидендами называют долю прибыли, которую управляющие компании делят между всеми держателями акций. Опытные инвесторы всегда держат в своём инвестиционном портфеле акции, приносящие дивиденды — это позволяет им стать получателем регулярного пассивного дохода.

Покупка и продажа акций

Любые инвестиции сопряжены с рисками, и акции не являются исключением. Но, если подготовиться к покупке, изучить вопрос и разобраться в фондовом рынке, то риски можно минимизировать.

Прежде чем покупать акции, надо:

• определить сумму начальных вложений;
• решить, на какой срок будут куплены акции;
• рассмотреть разные компании-эмитенты, разузнать всё об их репутации и доходности;
• проконсультироваться у специалиста.

Торговать акциями российских компаний на Московской бирже может любой желающий.

Порядок торговли акциями физическим лицом:

1. Сначала надо завести у брокера свой брокерский счёт.
2. Далее заводят деньги на открытый счёт.
3. Теперь можно покупать акции.

Совершать сделки можно по-разному:

• позвонить брокеру и дать указания по поводу покупки или продажи акций;
• через специальные торговые системы;
• посредством мобильных приложений, устанавливаемых на телефоны — они позволяют несколькими кликами делать покупки, а также получать информацию и советы экспертов.

При торговле акциями прибыль составляет разница между ценой, по которой акции были куплены, и по которой были проданы. Но это не является гарантией — покупка акций может принести как прибыль, так и убытки.

Какую тактику выбрать?

Ежедневно участники фондовых рынков совершают миллионы сделок. Торгами занимается грандиозное число участников, каждый из которых имеет свою стратегию. Выбирая правила поведения, важно поставить перед собой цели и учесть имеющиеся возможности.

На рынке акций можно выделить три группы участников:

• среднесрочные;
• долгосрочные;
• краткосрочные.

Две первые группы называют консерваторами, последних — спекулянтами. Их тактики радикально отличаются, поэтому собираясь выйти на фондовый рынок, сразу определитесь, что вы будете делать — инвестировать на долгосрочную перспективу или получать доход за счёт спекуляций.

Особенности спекулянта (краткосрочного инвестора):

• акции покупает на короткий срок — от часа до нескольких дней/недель;
• сильно вовлечён в процессы торговли;
• отдаёт предпочтение техническому анализу рынка, но не забывает интересоваться его актуальной конъюнктурой;
• в портфель обычно складывает все финансовые инструменты, активов с низкими рисками минимум, или вовсе нет;
• использует маржинальное кредитование;
• в курсе всех событий на фондовом рынке.

Спекуляции требуют много времени и знаний. Обычному человеку такой способ инвестиции не под силу — новички предпочитают зарабатывать на дивидендах.

Особенности консерваторов (долгосрочных и среднесрочных инвесторов):

• покупают акции на длительный срок;
• небольшая вовлеченность в торговлю;
• тактика предполагает использование фундаментального анализа;
• в портфель предпочитают складывать акции с высокой ликвидностью и «голубые фишки»;
• редко используют кредитные средства;
• практически не интересуются биржевыми новостями, оживляются только при серьёзных экономических потрясениях или при торговом дедлайне.

Консервативная тактика сопряжена с меньшими рисками. Даже не имея специальных знаний, пользуясь лишь советами экспертов, можно своими силами собирать инвестиционный портфель. Консерваторам не приходится тратить много времени, им не нужна специальная психологическая подготовка.

Нельзя однозначно ответить на вопрос, какая стратегия лучше. Каждый инвестор сам выбирает кем ему быть — спекулянтом или консерватором. Кроме того, никто не запрещает совмещать эти две стратегии, делая ставку как на краткосрочные, так и на средне-долгосрочные вложения.

Плюсы и минусы вложения в акции

Вложение денег в акции считается одним из самых надёжных и стабильных направлений. Если, конечно, набить свой портфель ценными бумагами от перспективных компаний. Риски при покупке акций минимальны, но их не рекомендуется приобретать в период кризисов, так как ситуация на рынке становится непредсказуемой.

Преимущества покупки акций:

• можно приступать к инвестированию без всякого опыта и с небольшим начальным капиталом;
• можно получать деньги двумя путями — за счёт дивидендов или продажей бумаг по более выгодной цене;
• есть возможность получать как быструю прибыль, так и долгосрочный доход — можно делать как активные, так и пассивные вложения;
• высокая ликвидность;
• прогнозируемость.

Акции часто рекомендуют новичкам — для получения первого финансового опыта. А также как самый простой и доступный инструмент для приумножения денег.

Недостатки инвестиций в акции:

• расходы на брокерскую фирму или уплата НДФЛ государству;
• зависимость стоимости акций от экономической и даже политической ситуации;
• невозможно точно рассчитать величину прибыли, более того, нет гарантии того, что она будет получена;
• риск потери денег — акции могут подешеветь, а если компания обанкротится, они вообще не будут ничего стоить.

Особенности российского рынка ЦБ

Вкладывая деньги в акции отечественных эмитентом, следует без устали мониторить ситуацию, следя за экономической и политической ситуацией в России и мире. Именно ценные бумаги являются самым чувствительным индикатором, которые реагируют на малейшие изменения ситуации на мировых рынках.

Обычно в кризисные времена заметно падает, но бывает, при определённых обстоятельствах цена, наоборот, стремительно возрастает. Российские инвесторы могут покупать и зарубежные акции, но тогда приходится обращаться к брокерам, работающим напрямую с иностранными компаниями.

Как стать участником фондового рынка?

Чтобы стать участником фондового рынка, проще всего, обратиться в брокерскую компанию. Там начинающему инвестору откроют индивидуальный инвестиционный счет. Руководить им будет брокер или управляющая компания.

Можно обойтись и без помощи брокера:

1. Зарегистрируйтесь на подходящей виртуальной площадке. Лучшие онлайн-торговые платформы в 2021 году:
   • Fineco Bank — торговая платформа CFD со 100 бесплатными сделками;
   • Etoro — универсальная торговая платформа с 0% комиссией;
   • TD Ameritrade — для долгосрочной торговли.
2. Откройте виртуальный брокерский счёт и положите на него деньги.
3. Внесите личные данные, после этого вы сможете совершать сделки.

Сегодня для совершения торговых операций достаточно иметь интернет и телефон.

Сколько инвестировать в акции?

Не стоит думать, что для начала инвестирования в акции компаний нужен какой-то большой стартовый капитал. Кстати, именно это заблуждение останавливает многих потенциальных инвесторов от вложения денег в ценные бумаги.

Чтобы начать инвестиции, достаточно нескольких тысяч рублей. Но суммы в 2-5 тыс. рублей никак не хватит для формирования достойного инвестиционного портфеля. Понадобится сумма 50-100 тыс. руб. На эти деньги можно приобрести акции разных компаний, что позволит минимизировать риски неудач.

Правила инвестиций в акции

Соблюдения ряда нижеприведённых правил поможет начинающим инвесторам избежать рисков и убытков.

Придерживайтесь следующих правил:

• Определитесь с терпимостью к риску. Акции всегда считались более рискованным инструментом, нежели облигации, дающие стабильную и установленную прибыль. Во времена кризисов стоимость акций подчас проседает до 50%, при этом на восстановление первоначальной цены уходят годы.
  Если в вашем инвестиционном портфеле только акции, и нет других ценных бумаг, проседание рынка на 50% сократит стоимость портфеля вдвое. Если акции занимают половину портфеля, он сократится всего на четверть, если 20% — потери составят 10%. Продумайте — какое проседание вы способны безболезненно выдержать.
• Установите цель и сроки её достижения. Чётко очертите цели инвестирования и определите сумму, которую вы собираетесь потратить на акции. Установите сроки, в течение которых вы рассчитываете собрать необходимую сумму.
  Зная цель, вы сможете максимально правильно подобрать акции. Чем долгосрочнее вложения, тем больше денег можно потратить на акции. Если на рынке будет просадка, у вас будет время на восстановление. По мере приближения цели, сокращайте число акций и покупайте больше облигаций.
• Распределите средства по акциям разных компаний. Покупайте акции компаний, относящихся к разным отраслям. Берите бумаги, как отечественных, так и иностранных компаний. Если одни акции начнут терять в стоимости, другие смогут компенсировать потери своим ростом.
  Вкладывая все деньги в один сектор экономики, например, в нефтеные компании, инвестор принимает на себя слишком большие риски. Эта отрасль доходна, но очень чувствительна к политике, санкциям и т. п. Любые негативные сценарии могут неблагоприятно повлиять на однотипный портфель.
• Покупайте акции и облигации. Учтите, чем больше в инвестиционном портфеле акций, тем выше риски. Ни один хороший портфель не обходится без облигаций — они хоть и менее, прибыльные, но добавят портфелю надёжности.
• Инвестируйте долгосрочно. Берите акции на долгосрочную перспективу — на срок до 5-ти лет. Это позволит обезопасить себя от рыночных потрясений, так как в долгосрочной перспективе на рынке всегда наблюдается рост — после любого кризиса обязательно наступает рост.
• Прикупите «голубых фишек». Они добавят портфелю солидности и надёжности. К российским «голубым фишкам» относятся акции Сбера, Лукойла, Газпрома, Яндекса, МТС, Норильского Никеля и некоторых других.
  Среди американских «голубых фишек» — такие известные компании Facebook, Microsoft, Pfizer, McDonald’s, Johnson & Johnson и многие другие.
• Откажитесь от игры на бирже. Не стоит играть на разнице курсов, на росте или падении ценных бумаг. Это дело профессиональных трейдеров, которые посвящают спекуляциям всё рабочее время.
  Кроме того, слишком частые сделки увеличивают сумму комиссий, взимаемых брокерской компанией.
  Лучшая стратегия для инвестора-новичка, покупающего акции — «покупай и не спеши продавать».
• Восстановите начальные пропорции своего портфеля. Если доля акций растёт, а облигаций — падает, он становится более рискованным. Нужно продать часть акций и купить облигации, восстановив первоначальные пропорции, например, 50 на 50.
• Смотрите на акции как источник пассивного дохода. Не смотрите на эти ценные бумаги как на средство быстрого получения дохода. Инвестируя деньги в акции, вы должны рассчитывать на пассивный заработок в долгосрочной перспективе и на защиту своих капиталов от обесценивания вследствие инфляционных процессов.

С чего начать инвестирование в акции и облигации – 3 практических шага

Прежде чем покупать акции, определитесь со стратегией и приготовьте капитал хотя бы в 50-60 тыс. руб. Если нет таких денег, не отчаивайтесь. Начинайте покупать акции, а полученную прибыль сразу реинвестируйте, дополняя портфель новыми акциями.

Чтобы в короткие сроки получить много денег, следует ознакомиться со стратегиями краткосрочного инвестирования — скальпингом и другими. Они позволяют в кратчайшие сроки заработать хорошую сумму, но и риски при таких стратегиях большие.

Шаг 1. Получите знания

Если вы хотите добиться успеха на поприще торговли акциями, не поленитесь изучить тему инвестиций в ценные бумаги. Прочтите книги Б. Грэма, У. Баффета и Л. Каннингема, Ф. Фишера, Дж. К. Богла. Эти авторы расскажут вам как правильно инвестировать и избежать краха.

Чтение подобной литературы больше понадобится тем, кто интересуется долгосрочным инвестированием. Занятие трейдингом требует освоения технического анализа рынка. Самостоятельно разобраться в вопросе сложно, лучше пройти платные курсы.

Шаг 2. Выберите брокера

Успех во многом зависит от выбора надёжной брокерской компании. В противном случае есть риск блокировки аккаунта и невозможности вывода денег. Чтобы этого не случилось, сотрудничайте лишь с легальными отечественными брокерами с лицензией от Центробанка и стажем работы от 10 лет.

Примеры надёжных брокерских компаний:

• БКС Брокер. Зарегистрирована в 1995 году. Обладает максимальным рейтингом надёжности. Минимальный порог вхождения — 50 тыс. рублей.
• Открытие Брокер. Работает с 1995 года. Обладатель престижных премий, имеет максимальный рейтинг надёжности. Нет минимального порога вхождения.
• Финам. Работает с 2000 года. С 2015 года предлагает сервис «Интернет-магазин акций», в котором можно покупать ценные бумаги, имея только интернет и карту банка. Минимальный порог вхождения — 30 тыс. руб.

Не рекомендуется обращаться к брокерам, зарегистрированным не в России. Если возникнут спорные моменты, придётся вернуть средства согласно законам другого государства.

На открытие счёта у брокера уходит не более 10-ти минут. Клиенту надо указать свои данные — фамилию, имя и отчество, телефон, электронную почту и сканы паспорта.

Шаг 3. Сформируйте инвестиционный портфель

Когда всё готово к покупке, начинайте выбирать акции для своего первого инвестиционного портфеля. Чтобы оценивать и сравнивать ценные бумаги разных компаний, надо ознакомиться с рядом терминов.

Терминология, которая понадобится вам при выборе акций:

• EPS — это финансовый коэффициент, который отражает отношение прибыли компании к числу акций.
• Рыночная капитализация — это совокупная стоимость простых акций, которые находятся в обращении.
• Bid/ask — это соответственно самая высокая цена покупки (Bid), которую предлагает покупатели, и самая низкая цена продажи (Ask), по которой продавец готов эти же акции продать.
• Beta — по этому коэффициенту оценивают риски и изменение доходности акций.

Как выбрать акции:

1. Отдавайте предпочтение знакомым отраслям. Покупайте акции тех, компании, бизнес которых вы понимаете. Иначе вы не сможете понять, какие факторы влияют на изменение цены акций.
2. Ищите минимальную конкуренцию. Вкладывайте средства в акции, которые могут выдерживать конкуренцию или оставаться монополистом в течение долгого времени.
3. Выбирайте акции со стабильными финансовыми показателями. Выбирая инвестиции в компании возрастом более 5-ти лет, обязательно изучите их финансовые отчёты за прошлые годы. Если в её истории имеются резкие скачки прибыли и убытков, это неблагоприятный фактор.
   Выбирайте бизнес, не зависящий от сезона и моды на те или иные товары. И Всегда придерживайтесь принципа диверсификации — «никогда не складывайте деньги в одну корзину». Хороший портфель должен содержать акции не менее 5-7 компаний, относящихся к разным секторам.

Ответы экспертов

Начиная инвестиционную деятельность, полезно прислушиваться к советам экспертов фондового рынка. Изучив их наработки, можно избежать многих ошибок.

Популярные вопросы и ответы об инвестиции в акции:

• Куда лучше вкладывать деньги начинающим инвесторам? В«голубые фишки», так как они сопровождаются наименьшими рисками. Эти акции дают доходность на уровне 4-6%, а их цена растёт в долгосрочной перспективе.
• Как получать дивиденды от купленных акций? Далеко не все эмитенты, имеющие стабильные показатели, платят акционерам проценты. Покупая акции, обращайте внимание на этот нюанс. О том, какие компании платят дивиденды, можно узнать на ресурсах dividend.com и banki.ru — зарубежные и российские соответственно.
  Обратите внимание на выплату дивидендов в последние 5-10 лет. Если акционеры регулярно их получали, есть все шансы, что данная традиция будет продолжена.
• Что выбрать новичку — краткосрочны или долгосрочные вложения? Вообще инвестиции в акции предполагают долгий срок. Получение стабильного пассивного дохода — идеальная стратегия для новичков. Пустившись в спекуляции, они рискуют потерпеть убытки и потерять вложенные деньги.
• Как инвестировать в акции американских компаний? Покупка бумаг США почти не отличается от приобретения аналогов российских компаний. Есть два способа инвестиций — связаться с брокерской компанией. Она должна иметь лицензию США на брокерскую торговлю.
  Второй вариант — инвестиции посредством отечественного брокера. Есть компании, которые могут приобретать акции США через посреднические компании. Правда там большой входной порог — 5 тыс. долларов.

Инвестирование давно перестало быть уделом избранных — сегодня вложением денег в ценные бумаги, проекты и прочие инструменты приумножения капитала может заняться каждый. Если подойти к делу с умом, покупка акций может стать надёжным источником пассивного дохода, который обеспечит ваше благосостояние.