Центральный Банк России старается усовершенствовать денежно-кредитную сферу и перевести экономику в цифровой формат. Для этих целей в 2019 году государство внедрило в работу Систему быстрых переводов. В Сбере клиенту требуется активировать работу сервиса. Иначе транзакция не будет обработана.
Что такое СПБ Сбера?
Система быстрых платежей Сбера (СБП) — это платформа созданная для осуществления безналичных платежей. Присоединение к ресурсу компании даёт возможность переводить денежные средства на счета Сбер-клиентов и пользователей иных банковских организаций в режиме реального времени.
Для перевода достаточно иметь мобильный номер получателя финансов.
Деньги, отправленные через платформу СБП, зачисляются на счёт сразу после совершения транзакции. Время суток и день недели не имеют значения.
В Сбере переводить деньги через ресурс можно только с дебетовых карт компании.
Как подключить и настроить систему быстрых платежей в Сбере?
Для подключения СПБ используют исключительно мобильное приложение банка, обновлённое до последней версии. Для получения инструкции по настройке системы проделайте шаги:
- Перейдите с главной страницы в раздел «Платежи», и пролистайте его до конца.
- Внизу найдёте графу «Перевод по Системе быстрых платежей». Воспользуйтесь ей.
Инструкция может не совсем корректно отображаться. Тогда примените следующий алгоритм по подключению СПБ в Сбер:
- Вернитесь на главный экран. Кликните по значку профиля. Он расположился в левом верхнем углу. Откроется окно. Нажмите на иконку настроек в правой части экрана.
- Вниманию будут представлены настройки. Пролистайте страницу полностью. В конце нажмите на графу «Соглашения и договоры».
- Далее выберите «Система быстрых платежей. Подключение к системе». После клика по клавише, появится страница, где потребуется согласиться на обработку персональных данных. Далее нажмите на «Подключить».
- Произведите настройку работы системы. Если все шаги выполнены правильно, на экране появятся кнопки для входящих и исходящих переводов. Напротив каждой операции есть клавиша «Подключить».
- Подключите необходимую операцию (входящие или исходящие), нажав на соответствующую кнопку.
- При соблюдении алгоритма действий увидите, что под каждым видом перевода появилась клавиша «Отключить». Это говорит о том, что настройки произведены корректно, и система СБП в приложении Сбера начала свою работу. Можно переводить средства.
Более детальная инструкция представлена в видео:
Условия использования услуги
Максимальная сумма перевода через систему быстрых платежей ограничена. Российское законодательство установило лимит в 600 000 руб. При этом банковская организация вправе самостоятельно устанавливать пределы в соответствии со своей внутренней политикой.
В Сбере на переводы в СБП действует следующий тариф:
- одна операция 0 от 10 до 50 000 руб.;
- в сутки — 50 000 руб.
Комиссия за переводы через сервис в Сбере:
- не больше 100 000 руб. в месяц — не взимается;
- более 100 000 руб. — 0,5 % от суммы транзакции, но комиссия не может превышать 1 500 руб.
В ситуации, когда отправитель ввёл неверные реквизиты получателя, комиссия Сбера подлежит возврату.
Лимит, установленный Сбером равен 50 000 руб. Но пользователь имеет возможность изменить его, оформив подписку. Она же даёт возможность клиенту отказать от комиссии или увеличить её порог.
Подписка охватывает не только переводы на счета Сбера, но и распространяется на иные банки.
Подключение происходит следующим образом:
- Зайдите в раздел «Тарифы и лимиты» в мобильном приложении.
- Выберите пункт «Бесплатные переводы».
- Ознакомьтесь с представленными пакетами. Остановите выбор на одном из них.
- Укажите, с какого счёта будут списаны средства.
- Проверьте условия и кликните по клавише «Оплатить».
Обладателям пакетов услуг Сбер Первый и Sber Private Banking не нужно подключать подписку. Для них комиссия не предусмотрена. При условии перевода не больше 600 000 руб.
Наглядно алгоритм представлен в видео:
Оформленная подписка продлевается в автоматическом режиме один раз в месяц.
Сбер не даёт однозначного ответа относительно возможности пользования СБП для нерезидентов. В соответствии с условиями компании для клиентов без гражданства РФ предоставляется возможность пользоваться системой при наличии технических возможностей.
В иных ситуациях Сбер оповещает о невозможности проведения операций.
Как отправить деньги через СПБ?
Заполнение формы для отправки денег через систему быстрых платежей в Сбере сопровождается подсказками. В общем алгоритм несложный:
- Зайдите в раздел «Платежи» в мобильном приложении банка.
- Установите тип транзакции:
- клиенту;
- между своими счетами;
- другому человеку;
- перевод за рубеж.
- Выберите самый простой метод — по номеру телефона. Он должен быть привязан к банковскому счёту получателя денежных средств.
- Укажите сумму перевода.
- Проверьте правильность введённых данных, кликните по клавише «Перевести».
Инструкция представлена в видео:
Как отключить?
Если надобность / желание пользоваться услугой отсутствует, сервис легко отключить. Проделайте действия:
- Откройте мобильное приложение Сбер Онлайн.
- Найдите раздел «Настройки».
- Выберите пункт «Система быстрых платежей».
- Отключите входящие и исходящие переводы.
Банки-участники СПБ Сбера
Сбер взаимодействует со многими крупными финансовыми компаниями, которые так же предоставляют своим клиентам возможность пользоваться СБП. Список банков-партнёров:
| Банк | Комиссия, сумма перевода из Сбера | Комиссия, сумма перевода в Сбер |
| Банк Хоум Кредит | 150000 руб. 1 %, но не более 1000 руб., 150000 руб. — единоразово | без ограничений — в месяц 0 % при переводе до 100000 руб. |
| Альфа-Банк | 10–150000 руб., 1 %, но не более 1000 | 10–150000 руб., 1,95 % |
| МТС-Банк | 50–15000 руб., 1,5 %, но не менее 90 руб. | 50–15000 руб., 1,5 %, но не менее 90 руб. |
| Тинькофф | 10–150000 руб., 1 %, но не более 1000 руб. | 10–150000 руб., 1,5 % |
| Совкомбанк | 10–150000 руб., 1 %, но не более 1000 руб. | 10–100000 руб., 1 % |
С полным списком банков-участников можно ознакомиться на сайте sbp.nspk.ru/participants/.
Почему может не работать система платежей?
В редких случаях СБП в Сбере может не функционировать. Самая частая проблема — неверно выставленные настройки. Если клиент банка (или сторонней финансовой организации) блокирует в своём личном кабинете возможность получать входящие средства, но транзакция будет отклонена.
Решение проблемы — зайдите в приложение в СБП и нажмите «Подключить» напротив входящих переводов. После отказа деньги возвращаются на счёт отправителя в кратчайшие сроки. В случае, когда Сбер не вернул средства, свяжитесь с компанией одним из способов:
- использовав приложение и функцию в нём «Звонок в банк»;
- позвонив на номер горячей линии по номеру 900;
- написав в чат Сбера.
Система быстрых платежей в Сбере — это успешно разработанная система, которая позволила упростить транзакции между физическими лицами. Известный российский банк установил лояльный тариф на входящие и исходящие переводы, сотрудничает практически со всеми финансовыми организациями.
