Партнеры банка Тинькофф: условия для снятия наличных без комиссии, получения кэшбэка за покупки

Тинькофф банк заключил партнёрские договоры с разными учреждениями — кредитными отделами, торговыми точками, компаниями, оказывающими услуги. Именуясь партнёрами финансовой структуры, последние позволяют снимать наличные без комиссии в своих банкоматах и получать кэшбэк за покупки в своих торговых точках.

Карта Тинькофф

Банковское партнёрство: механизм работы, возможности для клиентов

Банки-партнёры — финансовые организации, позволяющие клиентам других учреждений совершать транзакции и операции на оптимальных условиях. Первоначально Тинькофф специализировался исключительно на безналичных процессах и эмиссии на кредитных и дебетовых картах.

До середины лета 2017 года у банка Тинькофф не было собственного банкомата. Руководство изначально имело ряд партнёров для создания благоприятных условий обслуживания своих клиентов.

Партнёрство выгодно всем 3-м сторонам:

  1. Клиенты. Могут на универсальных условиях (без потерь и затрат для себя) снимать наличные в банкоматах, делать переводы, пополнять счёт и мобильный телефон, расплачиваться в торговых точках, получая за это бонус.
  2. Банк Тинькофф. Есть возможность использовать материально-техническую базу партнёрского финансового учреждения, не вкладывая деньги в развитие офисов, установку банкоматов и т. д.
  3. Партнёрский банк. При помощи клиентов Тинькофф создаёт бесплатную рекламу своих услуг и продвигает собственную структуру на финансовом рынке, что привлекает новых клиентов.

Партнёры для пополнения счёта без комиссии

Широкий спектр партнёров у Тинькофф даёт вариации пополнения счёта в материнском банке без комиссионных сборов. Но в каждом отдельном случае способ внесения денежных средств и ограничивающий лимит разнятся. Таблица ниже содержит подробную информацию.

Название компании-партнёра Максимальный лимит пополнения без комиссионного сбора
МКБ За 1 раз без введения ПИН-кода — 15000 руб., с кодом — 100000 руб., в сутки — 550000 руб.
ПСКБ и Мособлбанк Единоразово — до 15000 руб.
Почта Банк За 1 раз — 15000 руб., за 30 дней — 300000 руб.
Открытие За 1 раз — 85000 руб., за 30 календарных дней — 599000 руб. Если лимит превышен, банкомат возвращает средства.
МТС За 1 раз по терминалу — 15000 руб., в кассе компании — 500000 руб.
Билайн За 1 раз или за сутки — 500000 руб., за месяц — 1000000 руб.
КиберПлат За 1 раз — 15000 руб., за 30 дней — 150000 руб. Точки пополнения — ЦУП, Форвард Мобайл, CyberPlat, Comepay.
Элекснет За 1 раз — 15000 руб., но не более 90000 руб. в день посредством терминала, через другие точки — 50000 руб.
Связной За 1 раз – 500000 руб. в кассе, 15000 руб. — в терминале. Суточный лимит — 120000 через одно устройство.
Contact В рублях — без ограничений, в долларах — 5000.
Юнистрим За 1 раз — 900000 руб., в долларах — 5000, евро — 4000.
Золотая Корона За 1 раз — от 100000 до 600000 руб., за 30 дней — 7500000 руб.
QIWI За 1 раз — 15000 руб., за 7 суток — 600000 руб.
Почта России За 1 раз — 500000 руб., но поступление денег на счёт может затянуться на 3 дня.
TelePay и НОУ-ХАУ За 1 раз — 15000 руб.
Читайте также:  Как обезопасить себя от кражи средств с банковской карты?

Партнёры для снятия наличных

Банк Тинькофф сотрудничает с 10-ю кредитными учреждениями, обладающими собственным оборудованием для снятия денег. Через устройства обналичивают средства без комиссионного сбора, начиная с 3000 руб. Доллары и евро не выдаются.

Где снять наличные без комиссии:

Название банка Суточный лимит в руб.
ВТБ 100000
Сбер 5000
Альфа-Банк 90000
Газпромбанк лимит отсутствует
Райффайзенбанк 150000
Росбанк 200000
Московский Кредитный Банк 50000
ФК Открытие лимит отсутствует
Промсвязьбанк 150000
Уралсиб 100000

Самая большая сумма для снятия наличных денег достигает 1000000 руб., но в этом случае будет взиматься комиссионный сбор.

С кредитной карты невозможно снять наличную сумму, не заплатив за это соответствующий процент. Чтобы максимально сэкономить, специалисты рекомендуют снимать сразу крупную сумму, так как кроме комиссионного сбора в 2,9 % придётся сверху ещё заплатить 290 руб.

Партнёры по программе рассрочки

Тинькофф принимает активное участие в программах по рассрочке платежей, но только при условии, что клиент является обладателем кредитной карты Платинум. Услуга оформляется на срок от 2 до 12 месяцев.

Где можно воспользоваться рассрочкой:

  • на 3 месяца — Мосавтошина, Carlo Pazolini, Доктор Столетов, Puzzle English, Сколково, Аптека № 1, Радуга;
  • на 2 месяца — аптека Озерки;
  • на 4 месяца — Travelata, Online Voyage, HANDWERS, ТехноМакс, Офисная Магия;
  • на 5 месяцев — Московский ювелирный завод, Вело-Шоп, Алмаз-холдинг;
  • на 6 месяцев — Хорошая Связь, OTUS, Пластика окон, Снежная королева, Цвет Диванов;
  • на 8 месяцев — Ostrovok.ru, Велосипеды мечты, Pro-Bike;
  • на 10 месяцев — МегаФон;
  • на 12 месяцев — РуДента, Шатура.

Для того чтобы не платить проценты за услугу, банк рекомендует вносить платежи, не допуская просрочек. Обязательное требование — активация опции. Если пропустить этот момент, оплата пройдёт в качестве кредита, будут начислены проценты.

Если же неприятность произошла, есть 2 варианта выхода из ситуации:

  • сразу погасить долг;
  • позвонить на горячую линию в течение 3 суток (за этот срок обрабатывается покупка) и попросить менеджера оформить рассрочку.

Партнёры Тинькофф по бонусной программе Браво

Программа Браво предусматривает начисление процентов за товар или услугу при расплате кредитной картой. Важное условие — операция не должна входить в перечень исключений — снятие наличных денег, платёж из личного кабинета, перевод, оплата коммунальных услуг, билеты на самолёт и т. д.

В бонусной программе принимает участие множество компаний. Наиболее крупные из них:

  • 1–14 % — Связной;
  • 1–8 % — Ламода;
  • 1–7 % — Ozon;
  • до 5 % — Л’этуаль;
  • максимум 12 % — Отто;
  • 8–10 % — OneTwoTrip, Burger King;
  • 2–8 % — eBay;
  • 5 % — Google Play, здесь же, если делать покупки у партнёров — до 30 %;
  • 2–8 % — AliExpress.

Это далеко не весь список, так как банк Тинькофф сотрудничает с множеством компаний, предоставляющих услуги / товары в таких категориях:

  • продукты;
  • спорт;
  • дом и ремонт;
  • обучение;
  • путешествия;
  • электротехника;
  • хобби, развлечения;
  • подарки, цветы;
  • обувь, одежда и подобное;
  • красота и здоровье;
  • авто;
  • искусство;
  • книги;
  • сервисное обслуживание и т. д.
Читайте также:  Номера горячей линии ПАО "МТС Банк" для физических и юридических лиц

Кэшбэк-партнёры Тинькофф-банка

Если рассчитываться картой Tinkoff при подключении программы кэшбэк, автоматически начисляются бонусы в размере минимум 1 %. Получить их можно и в более крупных процентах у следующих партнёров банка Тинькофф:

  • БургерКинг — 10%;
  • Буквоед, MyToys — 5–10 %;
  • Шоколадница — 5 %;
  • Wildberries — 5 %;
  • аптека Ригла, магазин Магнолия — 5 %;
  • ЛитРес — 6%;
  • Траектория — 12 %;
  • Пудра — 7 %;
  • Finn Flare — 7,5 %;
  • Tom Tailor — 13,5 %;
  • AMF — до 15 %;
  • ConceptClub — максимум 10 % и пр.

Партнёры банка по ипотечному кредитованию

Tinkoff не занимается выдачей ипотечных кредитов в качестве самостоятельного учреждения, но активно сотрудничает с другими финансово-кредитными организациями, являясь посредником. В его функцию входит следующее:

  • подготовка документации;
  • проверка всех предоставленных клиентом официальных бумаг;
  • поиск кредитной структуры и составление с ней договора.

Банк-кредитор избавляется от длинной и нудной бумажной волокиты, заёмщик получает право на скидку в 0,9 %.

Тинькофф работает по 10-ти ипотечным программам, предлагающим покупку как первичного, так и вторичного жилья в многоквартирном доме или коттеджном посёлке. Процентная ставка — минимум 8 %.

Тинькофф-банк организует ипотечные договоры со следующими финансовыми организациями:

  • Банк жилищного Финансирования;
  • Уралсиб;
  • Юни Кредит;
  • Газпромбанк;
  • Металлинвестбанк;
  • ТрансКапитал Банк;
  • Абсолют;
  • Банк Восточный;
  • ДельтаКредит Банк;
  • ТрансКапитал Банк;
  • ИнвестТоргБанк;
  • СМП;
  • АК Барс.

Страховые организации, с которыми сотрудничает Тинькофф

Во время выдачи банковского продукта Тинькофф предлагает своим клиентам как обязательную, так и добровольную страховку, благодаря чему обе стороны считаются защищёнными. Для этого существует дочерняя компания. Она специализируется исключительно на страховании.

Тинькофф Страхование работает с 2013 года, входит в холдинг TCS Group Holding PLC.

Что предлагает:

  • ОСАГО и КАСКО;
  • несчастный случай;
  • путешествия;
  • болезни;
  • недвижимость;
  • ДСАГО;
  • гражданская ответственность.

Страховые партнёры банка Тинькофф:

  • Сбер;
  • Газпромбанк;
  • банк Санкт-Петербург;
  • ВТБ;
  • Абсолют;
  • Промсвязьбанк;
  • Росбанк;
  • РосЕвроБанк;
  • Зенит;
  • Райффайзен;
  • Открытие;
  • Банк Москвы;
  • БФА;
  • МТС Банк;
  • Интеза;
  • UniCredit;
  • ПримСоцБвнк;
  • Ханты Мансийский банк;
  • Связь;
  • Альфа-банк;
  • Уралсиб;
  • Россельхозбанк;
  • Балтинвестбанк;
  • Возрождение;
  • Союз;
  • АК Барс;
  • Nordea.

Как и когда начисляется cashback?

Благодаря кэшбэку клиент банка Тинькофф получает выгоду — доход от применения банковской карты. Если говорить точно, то потребителю возвращается какой-то процент от потраченной суммы денег.

Cashback распространяется на дебетовые и кредитные продукты банка, работает следующим образом:

  • начисляется в бонусных баллах (один бонус равен одному рублю);
  • деньги накапливаются, после чего клиент рассчитывается ими в почти в любой торговой точке;
  • существует 3 вида покупок:
    • обычный — 1 % кэшбэка;
    • повышенная категория — максимум 5 %;
    • специальное предложение — до 30 %.
  • максимальная сумма бонусов за месячный период — 3000 балов, в евро или долларах — 100;
  • если бонусы начислены за спецпредложение, то накопить можно 6000 руб.;
  • если собирается больше лимитной суммы, остаток автоматически переходит на следующий месяц;
  • кэшбэк начисляется за покупки в офлайн и онлайн режиме.

Существуют ограничения:

  • бонусные баллы действуют 3 года после начисления, после этого они сгорают;
  • баллами запрещено рассчитываться частично;
  • если в банке Тинькофф есть просроченный кредит, кэшбэк становится недоступным;
  • программа лояльности не распространяется на снятие наличных денег, переводы и т. п.;
  • не начисляются бонусы, если покупка совершается не у партнёров банка.
Читайте также:  Пошаговая инструкция создания аккаунта на официальном сайте Банка Восточный

Карта Тинькофф с кэшбэком

Условия начисления кэшбэка и его объём зависит от разновидности карты. Дебетовые продукты:

  • Тинькофф Black — 1–30 %, в зависимости от покупки;
  • ALL Airlines — 1,5–10 %;
  • Тинькофф Aliexpress
  • Tinkoff Drive — 1–30 %;
  • All Games — 1–5 %;
  • Перекрёсток — 7 % в сети магазинов, 1 % в других магазинах;
  • OneTwoTrip — 8 %;
  • AliExpress — 2 %;
  • Google Play — до 5 %.

Кредитные карты:

  • Tinkoff Platinum — 30 %;
  • Перекрёсток — 6 %;
  • Яндекс.Плюс — от 5 до 10 %;
  • S7-Tinkoff — минимум 1,5 %;
  • ALL Airlinesrlines — 1,5–10 %;
  • All Games — 5 %.

Как воспользоваться кэшбэком и получить часть денег обратно?

Для этого достаточно активировать услугу через личный кабинет и просмотреть все транзакции по оплате продуктов. Если напротив операции выскочит слово “Компенсировать”, просто нажмите на него.

Кэшбэк на картеЦифры кешбека

Отдельного внимания заслуживают категории, имеющие повышенный кэшбэк. Для того чтобы узнать, какие именно компания предоставляют его, активизируйте услугу и следуйте инструкции:

  1. Найдите раздел с бонусами и нажмите на вкладку “Спецпредложение”.
  2. Выберите категорию с бонусами в 5 % минимум.
  3. Определите 3 самые выгодные для себя и поставьте напротив галочку.

Спецпредложение

Какие условия должны соблюдаться:

  • оплачивайте покупки в магазинах-партнёрах банка Тинькофф;
  • выбирайте актуальные для себя категории (если часто покупаете лекарственные препараты, то ставьте отметку напротив соответствующей аптеки и т. п.);
  • следите за временными предложениями — некоторые партнёры выставляют их в качестве акции, где бонус может составлять до 30 %;
  • чтобы получить более объёмную и развёрнутую информацию по конкретному кэшбэку, кликните по купону.

Советы специалистов

Льготы по снятию наличных и кэшбэке в банках-партнёрах не принесут желаемой пользы, если не знать несколько нюансов и не пользоваться лайфхаками. Для минимизации собственных затрат:

  • не превышайте лимита съёма наличных денег — контролируйте процесс, иначе будут начисляться проценты;
  • знайте, что комиссия при снятии наличных с депозитного вклада через банкомат не накладывается, ограничений нет;
  • имейте в виду, что при использовании заграничного банкомата дополнительные проценты не взимаются;
  • помните, что обналичивание рублёвой карты в доллары или другую валюту при нахождении в Европейских странах платное (за конвертацию осуществляется комиссионный сбор);
  • посетите отделение банка Тинькофф и напишите заявление, чтобы снять лимитное ограничение на вывод денег за 1 раз (менеджер поможет это сделать);
  • привяжите карту к электронным кошелькам, чтобы снимать наличные без комиссии (это же позволит и выводить денежные средства без ограничений).

Совершайте финансовые операции в официальных банках-партнёрах, что исключит риск потери денег, защитит от неправильного целевого назначения транзакции.

Банковское и другое партнёрство в Тинькофф является комфортной формой взаимодействия всех сторон-участников услуг. Но здесь существует масса условий и нюансов, так как партнёров у организации множество, и каждый предлагает свои вариации по снятию денег, бонусам и пр. Только скрупулёзное изучение информации позволит получить желаемый эффект от сотрудничества с банком.

Оцените статью
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ИНФОбанкинг
Добавить комментарий

  1. Игорь

    Спасибо за информацию, что собрали в одном месте. Очень удобно и продуманно сделали. Банков много, карт тоже. Много новшеств и новизны, не всегда удается всё контролировать. Многого не знаем, узнается всё или на горьком опыте, или по наслышке от других. По мне так, больше понравилось, что можно без комиссии снимать во многих банкоматах, так как не всегда нужный находится в шаговой доступности. Ну и кэшбэк приятным бонусом, уже даже подсознательно больше выбираешь то, что определил в любимую категорию. Всегда в приоритете был Тинькофф, больше возможностей, меньше ограничений. Успехов!

    Ответить
Adblock
detector